关于以“邮币卡”投资理财为名实施诈骗预警
2017-09-20 14:34:00   来源：苏州市公安局    点击：

随着近年来网上投资理财的风靡，很多投资人将目光转向投资界的新宠“邮币卡”，“邮币卡”是近年来新兴的一种虚拟电子交易，“邮币卡”实行T+0交易，一天内可以反复买卖，但每日由于10%的涨跌幅限制，单向交易，只可买涨，不可买跌，手续费在千分之二左右，交易时间有早中晚盘，类似于股票交易。但是“邮币卡”的发行并未经国家证券监管机构审批，交易存在盲区，一些不法分子利用部分投资人对“邮币卡”投资情况不明，经验不足的弱点，引诱投资者投资理财“邮币卡”实施诈骗。

一、相关案例

1、2017年9月5日，苏州市民何某某报警称：2016年10月份至今，其一直在网上的黄海商品交易中心投资“邮币卡”（证券）交易，当时投资60多万，现剩下23万左右，现交易中心通告换商品，其不同意，想把剩下的钱取出来，现无法取出，认为对方有问题遂报警。

2、2017年8月11日，苏州市民唐某某报警称：2016年4月至2017年6月期间，有人通过微信和其联系，介绍了叫“云起”的QQ好友，后经“云起”介绍通过“安规文化艺术品交易平台”购买“邮币卡”，后损失45万元左右。

3、2017年8月31日，昆山市民王某某报警称：网上购买邮币卡被骗。经调查：2015年12月1日10时许，王翠华的QQ号被一个陌生的QQ好友加进了一个QQ股票群，之后一名昵称为常胜的人开始介绍“邮币卡”，称比股票收益高而且安全，王某某相信后，通过网银购买的方式，于2015年12月18日至16日6月30日期间，共计购买90万左右的“邮币卡”，中间取回40万元，至2017年1月，发现该“邮币卡”已停盘，剩下的10多万被冻结，发现自己被骗。

4、2017年3月21日，网友“四季秋色”向南京浦口分局报警称：南京某投资公司业务员利用QQ与其联系，让其投资“邮币卡”，被诈骗8.2万元。

二、诈骗手法分析

1、针对人群分析：有闲钱且有投资意向的人群、会上网投资理财的中青年群体为主。

2、诈骗手段分析：通过QQ、微信、直播平台、网上广告灯方式，吸引投资者的目光，以高额收益为诱饵，诱骗投资者下载其投资平台软件进行投资理财，然后通过操盘先给予一小部分收益或者冒充“收益群众”发送虚假收益信息，引诱投资者追加资金，后操盘失败、亏损或停牌套牢资金、甚至直接跑路。

3、诈骗套路分析：分工明确，各有所长。有进行宣传联系的业务员，有后台懂技术的操盘手，有演绎“受益群众”的投资者，利用受害人的迫切求财心理，精心打造完美的骗局，当事人极易上当受骗。

警方提醒：市民理财投资要通过正规渠道，不要相信网上所谓的投资平台和软件，要提升自己防范意识和识别能力。在投资中一旦发现有诈骗行为要及时向公安机关报警。